線上賭場成為詐騙洗錢管道! 落實線上賭場防洗錢保障帳戶安全

近年來線上賭場（現金網）越來越多導致有意人士可圖利的機會越來越多。詐騙手法百百種，手法也是跟著時代進步在更換，線上賭場也漸漸輪為洗錢管道，這是詐騙集團能合法將不法所得轉為白錢的慣用手法，這也不只出現在線上博弈也出現在實體賭場，娛樂城也越來越重視洗錢防制法，以下我們來解析詐騙洗錢手法是如何將這些錢，轉用為合法金錢，也告訴大家娛樂城規定實名制是為了防範洗錢與保障玩家為目的。

線上賭場容易淪為洗錢的管道

洗錢的步驟首先必須以某種名義儲存，然後透過一連串的交易或是轉帳，進入合法名義之下，這些帳戶彼此互不相關，之後再透過匯款方式轉入犯罪者的名下，由於每筆交易的金額不大，往往還需透過匯款方式交易，甚至利用某些國家或地區可以開設保密帳戶或公司之便，使查緝困難。

另一種方式是利用假名設立數個公司，將犯罪所得透過這些公司虛假的交易，例如在某一間線上賭場開立代碼交費提供給客戶進行繳費，繳費後犯罪人得逞拿到開立繳費單號的款項，直接不理會被害人，之後被害人報警受到詐騙，導致正規線上娛樂城金流商被背上詐騙的名義，款項進入犯罪人手裡，再使用線上娛樂城的方式提出後伺機換取金錢。

不法所得騙取(網路詐騙/其他不法所得)
不法所得移轉第三方(現金網/實體賭場/其他第三方)
不法所得領取(轉手至第三方後難以溯源)
完成洗錢

實體賭場洗錢VS線上賭場洗錢

實體賭場

在賭場以代幣間接兌換:在賭場中兌換成代幣，再將代幣直接交付給洗錢的受益人，在由他去將貸幣兌換回現金(通常需要5%左右的手續費)，在外可聲稱賭場內賭贏的，這樣不但可以避免透過紙鈔上的編號直接追查到洗錢的受益人，還可以將風險直接降到最低。

線上賭場

犯罪者使用三方詐騙的方式詐騙網路賭場，在其它家網路賭場開設繳費訂單，使用投資商品或是購買商品的話術使客人繳費，但客人繳費後卻得不到東西找不到人，導致網路賭場背上詐騙嫌疑。

詐騙常見種類

從古到今，皆有詐騙這回是，以欺詐引誘手法，來獲取他人錢財，至今則進步到能組織關係發展，水準是日漸提高，也成為國際關注的事件，詐騙能分為以下四大種類。

投資詐騙
交友詐騙
工作詐騙
電話詐騙

💡 理解真正詐騙原因，才能真正防範詐騙集團手法

台灣常見網路詐騙洗錢管道

■ 網路交友詐騙

在交友網站或是社群網站常見的詐騙手法則是，歹徒會盜用帥哥美女的照片吸引你將他們加為朋友，經過幾次聊天之後慢慢取得你的信任，然後就會開始利用各種藉口向你騙取金錢，例如請你幫忙去買遊戲點數卡、或是向你借錢等等，對於這一類的網路詐騙，最好的預防方法就是不要隨便把不認識的人加為好友，即使是你認識的朋友向你提出這一類的要求，也一定要先透過打電話等方式和對方親自確認後再決定是否幫忙。

使用帥哥美女吸引家好友
透過聊天培養感情取得您信任
利用各種藉口騙取金錢，例如 : 借錢、買遊戲點數、購買物品

💡 提醒: 不隨意加好友，如遇到朋友突然要求平常部會提出的事情，打電話和對方親自確認後再決定是否幫忙。

■ 網路購物詐騙

網路購物的詐騙方式為，歹徒使用娛樂城平台開出付款訂單，要求被害人將代碼繳費，等你繳費之後您購買的商品遲遲不出貨，或是雖然你收到商品了，但打開一看才發現賣家寄給你的根本是低價的便宜貨，甚至有的買家只收到塞了一堆舊報紙或是破銅爛鐵的包裝盒，才驚覺自己被騙了！為了避免這種情形發生在自己身上，當我們遇到網路購物的時候，最好利用可信度比較高的購物網站，同時也要觀察賣家過去是否有不良的交易紀錄，以及其他買家對他的評價，付款方式最好是選擇收到物品之後再付款，以免造成財務損失。

利用娛樂城平台開出付款訂單，要求被害利用代碼繳費
購買商品遲遲不到貨並且難以聯繫到商家
收到商品為便宜貨或是一堆破銅爛貼廢紙等劣質品，與訂購商品不符

💡 提醒: 購買商品時建議使用可信度較高網站，並觀察賣家評價，付款方式使用貨到付款最為保險。

■ 投資詐騙

許多民眾在社群網站、交友軟體中遭歹徒搭訕，在各種利誘甚至感情攻勢下踏入假投資陷阱。經刑事警察局分析近期假投資主要詐騙手法，發現詐騙集團多透過臉書、IG、LINE、微信等社交軟體散播假投資資訊，或透過各種交友軟體向不特定人士搭訕，等加入好友後即以噓寒問暖或甜言蜜語方式，逐漸鬆懈被害人心防並慫恿投入資金，標榜高報酬高獲利口號，吸引被害人投資虛擬貨幣、衍生性金融商品，或代操盤國內外基金、未上市公司股票、外匯等，只需依指示匯款即可定期提領高額獲利，當被害人先後投入大筆金錢，然獲利未如預期時，才發現該投資群組已無預警關閉並人間蒸發！

金融產品投資

利用交友軟體搭訕，以甜言蜜語或噓寒問暖方式
使用社群媒體發送假投資資訊，以高獲利高報酬或保證賺錢等資訊
大多投資虛擬貨幣、金融產品、代操盤資金、未上市股票、外匯，吸引不知情人士投資

💡 投資有風險，但是須找有保障管道，勿聽信來路不明搭訕而去做金融投資

此外，刑事警察局亦發現部分歹徒透過社交軟體散布「保證獲利」、「投資翻倍」等訊息，吸引民眾加入投資群組，實則誘騙加入「○○娛樂城」、「○○博弈網站」參與賭博投注，當被害人加入該賭博網站後，詐騙集團先透過修改賭博網站輸贏機率，初期讓賭客嚐得甜頭並加大投注，當賭客欲變現時，便以各種話術推諉，並將被害人自投資群組移除與封鎖帳號，使被害人投入金錢均付諸流水。

線上賭博獲利投資

利用娛樂城名號誘騙加入參與線上賭博遊戲
誘導被害人保證獲利、投資翻倍、代操贏錢
初期會以小資金獲利騙取信任，大資金則捲款而逃，人間蒸發

💡 找尋正規娛樂城、有實名制驗證存簿、網站架構完善的娛樂城、勿聽信保證獲利，賭博與投資一樣沒有能保證賺錢的項目

假投資詐騙手法萬變不離其宗，歹徒多利用被害人短期快速致富心理，藉由偽造獲利之網站或其他書面證明以取信於被害人後，再聲稱協助被害人投資各項詐騙標的物，如房地產、靈骨塔、遊戲點數、虛擬貨幣、網路博弈等，實際收錢後並未進行真正投資，並於大量吸金後消失無蹤，導致被害人最終血本無歸。

■ 彩金詐騙

詐騙集團印製大量刮刮樂彩券寄出，收件人每刮必中鉅額獎金，當被害人打電話查詢時，對方即要求預付百分之十五稅金，然後歹徒接著又以彩金須為會員才能領取，要求再繳會費並以公司已代簽六合彩之簽注金等理由，周而復始，連環詐財。

詐騙集團刊登或散發廣告，偽稱為某國際集團公司，業與大陸官方交涉，可獨家鎖控香港彩券局之六合彩明牌，如有失誤願理賠千萬元等為餌，向各地六合彩迷詐財。
將刮刮樂置於知名商品紙箱內，使消費者誤信為廠商的酬賓活動，並以刮刮樂上之電話查詢無誤後將稅金匯入指定帳戶內。
詐騙集團利用報紙刊登中獎名單，並在宣傳單上印有香港特區行政長官董建華的照片作為集團負責人，以取得民眾信任。

■ 行動電話簡訊詐騙

歹徒利用電腦傳送「中轎車」、「中大獎」之手機簡訊，使手機簡訊接收者誤以為中獎，該詐騙集團即要求民眾必先提供稅金，以保有中獎之禮品，騙取民眾之錢財或在簡訊留下一組0941、0951、0204、0209等加值付費電話號碼，要求回電，部份用戶信以為真並以手機回電，對方即藉故聊天閒扯，延長通話時間，藉機詐取電話費用。